CA-Life-Accident-and-Health Deutsch Prüfungsfragen, CA-Life-Accident-and-Health Prüfungen

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California Department of Insurance CA Life, Accident and Health or Sickness Examination CA-Life-Accident-and-Health Prüfungsfragen mit Lösungen (Q148-Q153):

148. Frage
All of the following statements apply to the child coverage in a family policy EXCEPT

  • A. child coverage is convertible to whole life coverage.
  • B. child coverage is term insurance.
  • C. coverage applies only to children born before the policy is issued.
  • D. children are covered until reaching a specified age.

Antwort: C

Begründung:
Child coverage in a family policy typically includes all children of the insured, whether born beforeor after the policy is issued. This coverage is usually term insurance (A), which provides protection for a specified period (B) and can be converted to whole life insurance upon reaching the age limit specified in the policy (C).


149. Frage
In long-term care policies, which of the following is an activity of daily living?

  • A. Breathing
  • B. Driving
  • C. Working
  • D. Bathing

Antwort: D

Begründung:
In long-term care (LTC) policies, Activities of Daily Living (ADLs) are basic tasks that are essential for self-care. These typically include bathing, dressing, eating, toileting, transferring (moving from one place to another), and maintaining continence. These ADLs are used to determine the eligibility for benefits under an LTC policy. Bathing is specifically listed as one of these ADLs. Breathing, driving, and working are not considered ADLs in the context of LTC policies.


150. Frage
Which of the following statements about policy dividends is TRUE?

  • A. All dividends are taxable.
  • B. Dividends can be guaranteed.
  • C. Dividends are payable only in nonparticipating policies.
  • D. Insureds elect a dividend option at the time of policy purchase.

Antwort: D

Begründung:
Policy dividends are a return of excess premiums paid by policyholders of participating life insurance policies.
These dividends can be used in various ways, such as to reduce future premiums, purchase additional coverage, or take as cash. Dividends are not guaranteed; they depend on the insurer's financial performance.
They are also generally not taxable, as they are considered a return of overpaid premiums. Nonparticipating policies do not pay dividends. Insureds choose their preferred dividend option when they purchase the policy, though they can usually change this option later.


151. Frage
Under the Family and Medical Leave Act (FMLA), how many weeks of unpaid leave is allowed per year for the birth of a child?

  • A. 0
  • B. 1
  • C. 2
  • D. 3

Antwort: D

Begründung:
Under the Family and Medical Leave Act (FMLA), eligible employees are entitled to up to 12 weeks of unpaid leave per year for certain family and medical reasons, including the birth of a child. This federal law ensures that employees can take time off for significant family and health-related events without fear of losing their jobs.References: U.S. Department of Labor, Family and Medical Leave Act guidelines.


152. Frage
During the grace period, when may an insurer terminate medical coverage?

  • A. Policies cannot be terminated during the grace period.
  • B. The insured is hospitalized without giving the insurer prior notification.
  • C. The insured receives care from a physician who is not in the plan's network.
  • D. The insured requests termination in writing.

Antwort: D

Begründung:
The grace period in health insurance is a set period after the due date of a premium payment during which the policy remains in force, even if the premium has not yet been paid. This period is typically 30 days. During this time, the insurer cannot terminate the policy except under specific circumstances, such as if the insured requests termination in writing. This allows the insured additional time to make the necessary payment to keep their coverage active.


153. Frage
......

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